2022年首支股份制银行永续债落地 三大类银行全部集齐

　　5月19日，资本邦了解到，随着恒丰银行50亿元永续债“ 22恒丰银行永续债”于5月18日登陆市场，2022年首支由股份制银行发行的永续债终于落地。

　　Choice统计显示，截至目前，包括上述三大类商业银行在内，年内商业银行永续债发行数量已有12只，发行规模为1470亿元，分别较去年同期下降36.84%和16.71%。

　　其中，国有银行共计发行规模为1350亿元。包括农业银行的500亿元永续债1只，300亿元的邮储银行永续债1只和2只由中国银行发行的永续债，规模分别为200亿元和300亿元。

　　7家区域性银行参与发行合计达到120亿元，规模靠前的发行银行分别为苏州银行(30亿元)、渝农商行(20亿元)、厦门国际银行(20亿元)、富滇银行(20亿元)。

　　值得一提的是，截至目前，尽管年内永续债发行数量与发行规模与往年同期相比有所降温，但从官方披露的数据看，2022年以来，商业银行业资产依旧保持了平稳增长，利润水平和信贷资产质量保持总体稳定。

　　据银保监会在近日召开的通气会上披露，截至一季度末，银行业金融机构总资产357.9万亿元，同比增长8.6%;期内实现净利润同比增速4.6%，与同期GDP增长4.8%的水平基本相当。

　　信贷资产质量方面，一季度末，我国商业银行不良率1.69%，较年初下降0.04个百分点;拨备较为充足，拨备覆盖率稳定保持较好水平;商业银行资本充足率为15.02%，较去年同期上升0.50个百分点。

　　可以发现，在盈利面改善情况下，今年以来，商业银行靠内源性“输血”方面得到有力支撑。不过，作为商业银行补充外源性资本的工具之一，虽然永续债年内发行放缓，但依旧为监管层所重视，也尤为受到商业银行所青睐。

　　据中信证券分析，2020-2021 年商业银行资本补充工具发行显著加大力度，两年间上市银行二级资本债、永续债合计发行超2 万亿元(二级资本债1.05万亿元，永续债1.06 万亿元)，其中四大行两类工具合计发行超1 万亿元，银行业整体资本充足率持续提升。

　　与此同时，自2014 年和2019 年监管曾相继放开优先股和永续债资本补充工具后，商业银行其他一级资本占比逐步提升，截至2021 年末，其他一级资本占全部资本的比例已经达到10.36%，而近年来二级资本占全部资本的比例大致保持在18%。

　　今年4 月29 日，人民银行和银保监会联合发布《关于全球系统重要性银行发行总损失吸收能力非资本债券有关事项的通知》(以下简称《通知》)，进一步明确了TLAC 非资本债券的核心要素和发行管理规定。

　　根据去年10月发布的《全球系统重要性银行总损失吸收能力管理办法》还可了解到，永续债同样也在TLAC合格工具的类别当中。

　　并且在今年5月9日由人民银行发布2022年第一季度中国货币政策执行报告中，人民银行也再一次肯定了永续债对于是商业银行的作用。

　　据央行披露，截至2022年3月末，银行已累计发行永续债18915亿元，撬动银行近十万亿元。推动企业综合融资成本稳中有降，缓解了利率约束，企业加权平均利率逐步下行，2022年3月为4.36%，是有统计以来的记录低点。(邹文榕)

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