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居民存款如果到了10万以上,就要登记说明,现浙江等3地已试点

  • 来源:互联网
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  • 2021-06-17
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国内的中老年人喜欢存钱,这已经是老传统了,因为中老年人经历过物质严重匮乏的时代,他们知道有钱的时候存点钱,万一遇到突发事件可以拿出来应急。而由于在经历了去年上半年的疫情之后,现在很多年轻人也正在努力改变“吃光用光”的坏习惯,年轻人也开始逐步选择存点钱,再学点理财知识。所以,从去年下半年开始,国内存款数量大幅增加,目前个人存款已经突破了100万亿,按14亿人口计算,每人拥有存款7万元。

不过,从今年开始,我国对大额现金的存取加强了监控,要求客户在提取大额现金时要进行预约,并且登记好现金的来源或去向用途之后,才能继续办理业务。目前已有3地开始试点,它们分别是河北、浙江、深圳,而试点周期都是两年,相信过不了多久会在全国范围内实行。

根据试点要求,这3个地点的对公账户的起点金额都是50万元,而对私有账户的数额起点就有所差异,像河北是10万元,浙江省是30万元,深圳市是20万元,只要个人账户存取款的金额超过这些数字,那就必须向银行进行预约,以及填写相关调查表格。面对央行从今年开始加大了大额现金的管理力度,很多储户表达了不理解,在他们看来,我自己的钱要存入或提取,那是我自己的事情,还要经过严格的审核,根本没有这个必要!

实际上,现在大家都通过银行转账或移动支付来结算,真正要提取大额现金的业务不足1%,所以央行即使是对大额现金加大了管理的力度,对老百姓的影响是微乎其微的,相反央行此举还在一定程度上对老百姓的存款提供了有效的保障。那么,这次央行为什么要对大额现金采取了更为严厉的监管措施呢?主要原因有以下三个:

首先,防止有人洗钱。所谓洗钱,就是把不干净的钱,给洗白了,这样不法分子就可以名正言顺地使用这笔钱。洗钱主要是通过把大量非法现金,转入这家银行,然后再把这笔钱再以现金的方式提取出来,再存到其他银行,这样的洗钱方式,使监管部门难以查询钱的来源以及去向。现在大额现金管理制度出台,就可以打击非法的洗钱行为,维护国内金融秩序的稳定。

再者,打击非法交易行为,有些人做的生意都是非法的,比如贩卖野生动物,专搞走私货物等,在这种情况下,非法交易者是不敢通过转账来交易的,这样会很容易暴露自己,只能通过现金交易的方式来结算。那么,如果实行了大额现金管理的话,那么,非法交易者也就不敢再做违法的买卖了。

最后,大额现金管理制度还可以打击电话诈骗、路边诈骗等行为,真正保护了储户们的资金安全。王大爷去买菜的时候,看到路边有一个专卖古董字画的小摊贩,他看中了几样古董字画,想买回家去收藏。

但是身边又没带这么多现金,就只能到银行里来取大额现金,而银行工作人员就主动上前询问情况,王大爷就发觉自己可能已经受骗了,于是他带了警方一起抓住了卖假古董字画的小贩。除了路边诈骗,还有电话诈骗,吃亏的往往就是中老年人。央行推出大额现金的管理制度,也是为了保障中老年储户们的存款的安全性。

目前大额现金管理正在浙江、河北、深圳这三个地方进行试点,一旦试点成功之后,就会在全国范围内推广。大额现金管理制度并非是针对普通老百姓,对于个人来说,如果想要大额支付只要银行转账就可以了,基本上也无需提取大额现金。即使个人要提取大额现金,只要提前预期或填写申请表格即可。所以,大额现金管理主要是针对洗钱、非法交易、各种诈骗行为等,相信在央行的重拳出击之下,很多像洗钱等不法行为也将会收敛起来。

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  • 编辑:金泰熙
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